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"> 蓝鲸新闻7月13日讯(记者祁和忠)5月中旬以来,平安新锐量化突然直线跳水,单位基金净值由1元附近快速跌至0.8元以下 ,跌幅超过20% 。

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虽然平安新锐量化的规模很小,只是一只袖珍基金,但是 ,该基金成立以来5个多月时间里表现,却暴露出平安基金公司存在以下三个问题:

一是公司经理层对于主动量化投研的专业认知能力不足。

平安新锐量化的首任基金经理为王瑞炮。比较引人注目的是,今年5月20日 ,该基金增聘王海畅为基金经理 。此前,王海畅在诺安基金公司,曾与孔宪政一起担任诺安多策略的基金经理。2025年11月 ,他从诺安基金离职,加盟平安基金。

在诺安多策略的高光时刻,平安基金不惜重金 ,把王海畅从诺安基金挖来 ,意在加强公司自身的量化投研 。不过,在今年5月20日,王海畅被增聘为新锐量化等三只基金的联席基金经理后 ,适逢万得微盘股指数开启一轮凶猛的下跌,平安新锐量化因主要投资微盘股而跟随跳水。

通过从同行挖角的方式,加强公司量化投研 ,应该选择具有取得阿尔法能力的基金经理。王海畅在参与管理诺安多策略期间,基金净值的上涨主要是依靠对于微盘股的风格暴露,并非基金经理具有取得阿尔法的能力 。遗憾的是 ,平安基金的经理层欠缺这方面的认知,误把贝塔当作阿尔法。

二是公司的契约精神需要加强。

根据基金合同,在平安新锐量化的业绩比较基准中 ,中证全指指数占80%的权重,中证港股通综合指数占5%的权重 。因此,该基金本来应该是在全市场选股 ,风格比较均衡 。但一季报显示 ,该基金却主要投资微盘股,完全偏离业绩比较基准的指引,误导投资者的预期。

三是公司经理层的职业道德有较大提升空间。

平安新锐量化成立于今年2月10日 。在约一个半月的首募期内 ,有效认购户数只有212户,首募规模仅1369万元,其中 ,公司使用固有资金认购1000万份,而公司从业人员的合计认购份额为0。

这就相当于一个饭店,饭店做出一道菜之后 ,全体员工都不愿尝一口,只想把它卖给顾客。这虽然不违法,但从职业道德层面看 ,很难取信于人,有较大提升空间 。

近几年,平安基金的风格相对比较激进 ,喜欢追赶时髦 ,与证监会关于行业高质量发展的要求有较大偏离。在热门基金中,往往可见到平安基金旗下的产品。

2025年,在鹏华基金的闫思倩重仓鹏华碳中和主题押注人形机器人赛道时 ,平安先进制造主题也押注该赛道,成为网红基金之一 。

在平安先进制造的今年一季报中,基金经理张萌先坦诚地表示 ,产业目前仍处于发展初期,核心技术瓶颈尚未完全突破:当前多数人形机器人尚未实现真正意义上的独立自主作业,依旧存在“高分低能 ”的行业痛点——尽管能够完成高难度运动动作与复杂认知交互 ,却难以可靠 、稳定地落地实际生产生活场景。

正如行业资深人士所言,当前诸多企业打造的仅是“人形机器”,而非具备实用价值、可规模化应用的“人形机器人”。

一季报数据显示 ,截至3月31日,该基金过去一年的收益率为1.42%,跑输业绩比较基准逾24个百分点 。

根据基金契约 ,在该基金的业绩比较基准中 ,中证智能制造主题指数的权重为85%,而该基金押注人形机器人赛道,按照中基协于6月12日发布的《公开募集证券投资基金主题投资风格管理指引》 ,属于“集中投向投资方向中的单一细分领域 ”,应纳入负面考核指标,将面临整改。

从平安先进制造押注单一细分赛道 ,到新锐量化的基金净值直线跳水,都反映了平安基金的经理层非常精明,他们把经营的重点主要放在短期目标上 ,特别擅长为短期的利益考虑,却忽视了股东和广大基金持有人的中长期利益,没有能够真正重视证监会关于高质量发展的明确要求。

我们恳请平安基金能够重视契约精神 ,增强公司的信用,把股东和持有人的中长期利益置于第一位,通过为持有人赚钱 ,实现经理层的自身利益 。

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